客户简介

百年人寿保险股份有限公司成立于2009年6月，是一家经中国银保监会批准设立的全国性人寿保险公司，注册资本77.94亿元。公司业务覆盖全国20余个省市，设立分支机构超300家，员工及代理人总数逾万人，形成“全国布局、区域深耕”的服务网络。百年人寿专注人寿、健康险、意外伤害险等业务，秉持“稳健经营、客户至上、创新发展”的理念，凭借多元化产品与专业服务能力，为千万客户提供保险保障与财富管理服务，以合规经营与优质服务在业内树立了良好品牌形象。

需求分析

1、信息传递低效

代理人分布广泛，传统出勤与信息传达机制落后。新政策、产品更新等重要信息依赖微信、电话等非正式渠道，导致信息滞后、重复沟通，不仅推高管理成本，还可能带来业务风险。

2、知识衰减与合规风险

保险行业政策频繁变化，知识在多层传递中易出现偏差与缺失。代理人接收的知识往往滞后、不完整，影响服务专业性与合规性。

3、实战培训不足

传统培训以理论授课为主，缺乏话术演练、客户异议处理、双录实操等实战环节，难以实现学用结合。原有系统未能实现课程分层，新老代理人共用内容，培训针对性不足。

4、评估与激励脱节

缺乏有效的培训评估机制，无法跟踪代理人的学习进度与技能转化情况。培训结果未与绩效、晋升充分挂钩，代理人学习动力不足，制约人才梯队建设。

解决方案

针对上述痛点，企学宝以“精准分层、实战导向”为核心，构建覆盖培训全流程的数字化解决方案：

1、课程与能力体系构建

依托“课程管理+学习地图+岗位技能矩阵”，建立分层课程体系。新人侧重产品基础、合规与双录实操；资深代理人学习高净值客户营销、复杂理赔处理；管理岗聚焦团队赋能与风控。学习地图明确各岗位成长路径与达标要求，AI制课功能助力快速生成新规解读、产品课件，大幅缩短知识传递周期。

2、培训实施与过程管理

通过班级管理实现区域分组与班主任跟进，结合打卡功能监控每日学习与每周实操进度。培训计划模块支持按业务节奏（如新产品上线、合规检查）自动推送对应课程，确保培训与业务同步。

3、实战演练与学习激励

AI智能对练模拟真实业务场景（如客户咨询、理赔纠纷、双录流程），支持多类客户画像与语音交互，实时评分并提供改进建议。答题竞赛模块通过合规知识PK、话术比拼等主题，以竞赛排名激发学习兴趣。 

4、考核认证与成果转化

考试系统支持理论与实操考核，自动生成成绩与错题分析。通过证书管理颁发“合规操作证书”“营销技能认证”等，结果同步至人力资源系统，作为绩效与晋升依据，形成“学习-认证-激励”闭环。 

实施效果

该体系全面提升了百年人寿的培训效能与业务表现：代理人的课程学习完成情况大幅改善，关键新政与规范的传达效率获得质的飞跃；合规操作规范性显著增强，营销话术的专业性与准确性也实现重要突破。在客户服务层面，咨询响应满意度明显提升，因服务体验导致订单流失的情况得到有效控制。此外，代理团队自主学习的积极性显著提高，新员工从入职到独立开展业务的周期也大幅缩短，整体人才孵化与成长节奏明显加快。 

未来展望

百年人寿将与企学宝继续深化合作，探索AI大模型与元宇宙技术在培训中的应用，如智能答疑机器人、双录模拟场景等。依托本地化部署与系统集成，强化数据安全与业务—培训数据联动分析，以数字化培训赋能员工成长，推动企业高质量发展，为客户提供更专业、高效的服务。